Muitas empresas perdem clareza à medida que crescem: o dinheiro entra e sai, mas fica difícil enxergar de onde vem, para onde vai e o que realmente sobra no fim do mês.
O Fipli existe para resolver isso. Ele é o sistema operacional financeiro do seu negócio: o lugar onde os números param de ser uma dúvida e passam a ser uma decisão.
Neste guia, o sistema é apenas o instrumento. O que estamos construindo é um método simples. Cada missão organiza uma parte da operação e reduz o retrabalho das próximas rotinas.
Praticidade
Menos planilha, menos retrabalho, menos dependência de memória.
Previsibilidade
Saber hoje qual será o seu caixa daqui a 30, 60 e 90 dias.
Proteção
Informação confiável para decidir sem depender de achismo.
Um combinado
Use este guia para encontrar rapidamente a próxima ação. Na primeira implantação, siga a ordem sugerida. Ao final, a estrutura financeira estará pronta para usar as automações disponíveis e concentrar o time nas exceções.
Bem-vindo à jornada. Equipe Fipli
Como usar
Missões curtas. Progresso visível.
Este guia não é um manual. É um roteiro de implantação.
1 · Entenda rápido
Configurações em até 2 minutos; ações de execução em até 5 minutos.
2 · Vá direto ao ponto
Na primeira implantação, siga a ordem. Depois, consulte somente o que precisar.
3 · Marque o feito
Ao final de cada missão há um checklist. Marque. É assim que o progresso fica visível.
Use como consulta rápida
São 24 missões divididas em três etapas. Cada configuração é explicada em até 2 minutos e cada ação de execução em até 5 minutos. Processamentos externos e volumes de dados podem levar mais tempo, mas não mudam a rapidez da orientação.
O que este guia cobre
Tudo do Start, mais as automações que tiram trabalho manual do caminho: conciliação automática, Open Finance, buscador de boletos, múltiplos CNPJs e o DRE gerencial. Scan de notas, emissão de nota fiscal e pedidos de venda chegam no plano Receita.
Como o Fipli é organizado
O menu lateral tem três grupos. Não existem submenus: cada item abre uma tela direta.
Usuários · Perfis · Categorias · Conta bancária · Contatos · Departamentos · Centro de custos · Unidades
Dica do CFO
As telas do Fipli mantêm um padrão de navegação: período, cards de resumo e listagem. Em contas Multi-CNPJ (Network), o filtro Unidade aparece nas telas aplicáveis; em contas Enterprise, a unidade única já é considerada. O plano Start sempre opera em conta Enterprise, com uma única unidade; Multi-CNPJ é um recurso do Core e do Receita.
Compatível com qualquer planilha
Praticamente toda tela de listagem aceita colar direto de uma planilha — Excel, Google Planilhas ou qualquer editor compatível — tanto para importar quanto para exportar dados em lote.
Sinalização
O que você encontra pelo caminho.
Quatro tipos de destaque aparecem ao longo das missões. Cada um serve a um propósito diferente.
Dica do CFO
Recomendações de gestão financeira — não do sistema. São os hábitos que separam uma empresa organizada de uma empresa que só tem um software bonito.
Atenção
Os erros que mais vemos acontecer na implantação. Ler estes blocos economiza horas de correção depois.
Curiosidade
Contexto rápido sobre por que aquela prática existe. Serve para você entender o "porquê", não só o "como".
Atalho
Formas mais rápidas de chegar ao mesmo resultado — normalmente usando automações que o Fipli já traz pronto.
Orientação que acompanha a evolução do Fipli
Cada missão informa o nome da tela, os botões e campos que você deve procurar e o resultado esperado. Assim, a orientação continua válida mesmo quando o visual do sistema evolui.
Se uma opção não aparecer
Confira o plano contratado, o perfil ativo, a unidade selecionada e se a funcionalidade está habilitada nas configurações da unidade.
Mapa da jornada
24 missões, três etapas.
A primeira etapa monta a estrutura, a segunda coloca o sistema para operar e a terceira tira o trabalho manual do caminho. Cada etapa abre com uma página escura que anuncia o que vem — use-as para se localizar.
1 · Cadastro
Missões 01 a 08 · orientação rápida. A estrutura da empresa dentro do Fipli.
2 · Start
Missões 09 a 17 · orientação rápida. O sistema operando no dia a dia.
3 · Core
Missões 18 a 24 · orientação rápida. Automação bancária e documentos sob revisão.
Etapa 1 · Cadastromissões 01 a 08
01Unidadesaté 2 min
02Conta bancáriaaté 2 min
03Categoriasaté 2 min
04Departamentosaté 2 min
05Centro de custosaté 2 min
06Contatosaté 2 min
07Perfisaté 2 min
08Usuáriosaté 2 min
Etapa 2 · Startmissões 09 a 17
09Ler a saúde financeira no painelaté 5 min
10Receitasaté 5 min
11Despesasaté 5 min
12Conciliação bancáriaaté 5 min
13Fluxo consolidadoaté 5 min
14Extrato de operaçõesaté 5 min
15Extrato bancárioaté 5 min
16Confirmar o Agente de IAaté 2 min
17Conversar com o seu CFO de IAaté 5 min
Etapa 3 · Coremissões 18 a 24
18Ativar o Open Finance na contaaté 2 min
19Habilitar a conciliação automáticaaté 5 min
20Buscador de boletosaté 2 min
21Cadastrar as demais unidadesaté 2 min
22Consolidar o grupoaté 5 min
23DRE gerencialaté 5 min
24Afinar o DRE gerencialaté 2 min
Etapa 1 · missões 01 a 0801
Cadastro
Monte a estrutura da sua empresa dentro do Fipli.
Esta etapa cria a base para reduzir retrabalho nas próximas rotinas. Tudo o que vier depois — lançamentos, conciliação, relatórios e a IA — se apoia no que for definido aqui. São oito missões rápidas, com orientação direta para revisar apenas o necessário.
01Unidadesaté 2 min
02Conta bancáriaaté 2 min
03Categoriasaté 2 min
04Departamentosaté 2 min
05Centro de custosaté 2 min
06Contatosaté 2 min
07Perfisaté 2 min
08Usuáriosaté 2 min
Antes de começar, separe: cartão CNPJ · lista das contas bancárias com saldo e data · clientes e fornecedores com valores em aberto.
Missões 01 e 02
01
A empresa
Tudo começa aqui. A unidade guarda o CNPJ e o plano que libera seus recursos; as contas bancárias definem por onde o dinheiro passa e onde as integrações bancárias são cadastradas. Sem esses dois cadastros, nenhuma outra tela do Fipli funciona.
Unidade
Um registro por CNPJ. Ele identifica cada empresa e, em contas Network (múltiplos CNPJ), também aparece como filtro nas telas aplicáveis.
Conta bancária
Corrente, aplicação, cartão de crédito e caixa físico. Cada uma com saldo inicial e data.
Boa notícia
Você não começa do zero. O Fipli já traz mais de 140 categorias pré-definidas, organizadas por grupo, além do perfil de Administrador já criado. Os demais perfis — Gestor, Financeiro, Comercial, o que o seu time precisar — você cria com a restrição de acesso adequada a cada função. Boa parte deste guia é aproveitar o que já está pronto e personalizar apenas o necessário.
Dica do CFO
Não tente deixar o cadastro perfeito na primeira passada. Faça o essencial, comece a lançar e ajuste na prática. Estrutura financeira é como plano de obra: ela melhora quando você já está morando na casa.
01
Módulo 01 · A empresa
Unidades
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosCartão CNPJ em mãos
Quem fazAdministrador
Objetivo
Completar os dados da empresa que já vem cadastrada na sua conta e conferir o plano que libera as funcionalidades que ela vai usar.
Por que isso importa
A unidade é o centro de tudo. Ela guarda o CNPJ, os dados fiscais, os e-mails e o plano que determina os recursos disponíveis. Em contas Network (múltiplos CNPJ), ela também define o contexto das telas que permitem escolher uma ou várias empresas.
Passo a passo
Abra Unidades. Sua conta já vem com uma unidade criada — clique nela para abrir a ficha.Sua conta é Network (múltiplos CNPJ) e precisa de outra empresa? Use + Nova Empresa — o passo a passo é o mesmo.
A ficha traz Cadastro, Nota Fiscal quando o recurso estiver no plano, Fluxo de aprovação quando aplicável e Buscador de boletos a partir do Core.
Na aba Cadastro, confira o Plano da unidade. Quando o seu perfil permitir, selecione o plano; as ferramentas disponíveis são definidas por ele e não são marcadas uma a uma. Em seguida, confira o CNPJ — o Fipli busca os dados públicos sozinho — e complete nome fantasia, razão social, telefone, e-mail principal, endereço e o regime tributário.Preencha também os e-mails opcionais: eles ficam disponíveis depois para cobrança, notas e avisos.
Restrições de acesso específicas não ficam aqui — elas são configuradas por perfil, na missão 07.
Cadastre integrações bancárias, SMTP de cobrança e contas no menu Conta bancária, na missão 02. A unidade não possui mais um cadastro manual de URL de webhook.Ao salvar uma conexão bancária, o Fipli registra os webhooks de recebimento automaticamente no provedor.
Salve e confirme que a unidade aparece como ativa na listagem.
Checklist da missão
Dados da unidade completos: CNPJ e endereço
Plano da unidade conferido
E-mails de contato preenchidos
Regime tributário informado
Unidade salva e ativa na listagem
02
Módulo 01 · A empresa
Conta bancária
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosMissão 01 · saldos em mãos
Quem fazFinanceiro
Objetivo
Cadastrar todas as contas por onde o dinheiro da empresa passa — e o saldo inicial de cada uma.
Por que isso importa
O fluxo de caixa só é verdadeiro se todas as contas estiverem lá. Uma conta esquecida significa um saldo errado — e um saldo errado leva a uma decisão errada.
Passo a passo
Em Conta bancária, clique em + Nova Conta Bancária. O cadastro tem duas abas: Dados da conta e Integração bancária.
Na aba Dados da conta, escolha a unidade, o tipo de banco(Conta Corrente, Conta Aplicação ou Cartão de Crédito) e informe apelido, banco, agência e conta com os dígitos.Sim — o cartão também é uma conta. É assim que a fatura entra no fluxo de caixa.
Se o banco tiver suporte — hoje, C6 Bank, Cora e Asaas —, vá para a aba Integração bancária. O Fipli apresenta somente o provedor compatível com o banco escolhido. No Asaas, informe a API Key criada no portal web em Integrações > Chave da API. Na Cora, use o Client ID, Client Secret, certificado e chave privada obtidos em Conta > Integrações via APIs. No C6 Bank, use o Client ID, Client Secret, certificado e chave privada da mesma chave de API; não informe agência, conta, chave PIX ou senha do aplicativo. Use Testar integração antes de salvar. Abra o guia de implantação C6 Bank para gerar a chave e reunir os arquivos corretos.A integração fica vinculada a uma conta da unidade; o mesmo provedor não pode ser associado a duas contas dela. Para o C6 Bank, siga o guia técnico Integração C6 Bank antes de cadastrar as credenciais. As chaves são sigilosas e devem pertencer ao mesmo ambiente (Produção ou Sandbox/Stage). Para cobranças, o SMTP e o rodapé também são configurados aqui. Os webhooks de recebimento são cadastrados automaticamente pelo Fipli.
No plano Core, salve a conta e depois abra-a novamente em Editar. Na aba Integração bancária, use Conectar Open Finance para abrir o consentimento do banco. Conclua o aceite para liberar o extrato e a conciliação automática; o passo a passo completo está na missão 18.
Preencha a chave PIX e, se for usar remessa de pagamentos, o código convênio (remessa).
Informe o saldo inicial e a data do saldo inicial.Use o saldo do extrato no dia em que você decidiu começar. Não é preciso importar o histórico anterior.
Marque Definir como padrão na conta que você mais movimenta.
Dica do CFO
Cadastre o caixa físico e as contas de adquirente mesmo que movimentem pouco. Dinheiro que não passa pelo sistema vira ruído no fechamento — e é justamente onde as pequenas despesas se escondem.
Atenção
Data de saldo inicial errada é o erro nº 1 da implantação. Se você informar uma data anterior aos lançamentos que vai cadastrar, o saldo ficará duplicado. Confira duas vezes.
Checklist da missão
Todas as contas cadastradas, inclusive cartões e caixa
Saldo inicial e data conferidos com o extrato
Chave PIX e convênio preenchidos, quando aplicável
Conta padrão definida
Missões 03 a 05
02
A linguagem financeira
Categoria, departamento e centro de custo são as três dimensões que transformam um extrato em informação de gestão. Elas respondem, juntas, com o quê, quem e onde o dinheiro foi consumido.
Categoriacom o quê
+
Departamentoquem
+
Centro de custoonde
=
Gestão
Dica do CFO
Esta é a parte do cadastro que mais influencia a qualidade dos seus relatórios. Vale envolver quem toma decisão, não só quem lança — porque é essa estrutura que define quais perguntas o sistema vai conseguir responder depois.
Atenção
A ordem importa. O centro de custo é vinculado a um departamento, e o departamento a uma unidade. Cadastre nesta sequência para não precisar refazer.
03
Módulo 02 · A linguagem financeira
Categorias
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosUnidade cadastrada
Quem fazFinanceiro + gestor
Objetivo
Conhecer a pré-carga e criar apenas as categorias específicas que a operação realmente precisa.
Por que isso importa
Categoria é o idioma financeiro da empresa. É o que transforma "saiu R$ 42.000" em "gastamos R$ 42.000 com pessoal". E é o campo DRE de cada categoria que vai alimentar esse relatório. O relatório DRE gerencial é liberado a partir do plano Core — por enquanto, essa classificação já fica pronta, esperando por ele.
Passo a passo
Abra Categorias. Você já encontra mais de 140 categorias pré-definidas, com grupo e classificação de DRE preenchidos.
Use os filtros Despesa / Receita e a busca para localizar a categoria desejada.Não é necessário revisar a lista inteira. Consulte a pré-carga conforme as necessidades da operação surgirem.
Reconheça as categorias de sistema: elas fazem parte da estrutura nativa do Fipli e não podem ser desativadas.
Se a operação precisar de algo que ainda não existe, clique em + Nova Categoria e escolha o tipo de módulo (Despesa ou Receita), a unidade, o grupo, o nome e o DRE.
Se o seu contador pede amarração contábil, use o botão Ref. Contábil.
Curiosidade
Empresas que categorizam corretamente suas despesas conseguem analisar seus resultados com muito mais precisão — e costumam identificar gastos evitáveis já no primeiro trimestre, simplesmente porque passam a enxergá-los agrupados.
Atenção
Antes de criar, pesquise por nome e por termos semelhantes para evitar duplicidade. As categorias de sistema permanecem ativas; a personalização acontece ao adicionar somente o que for específico da sua operação.
Checklist da missão
Pré-carga de categorias localizada
Categoria existente pesquisada antes de criar
Regra das categorias de sistema compreendida
Categoria específica criada, se necessária
04
Módulo 02 · A linguagem financeira
Departamentos
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosMissão 01 concluída
Quem fazGestor
Objetivo
Refletir a estrutura de times — a base sobre a qual os centros de custo se apoiam.
Por que isso importa
Departamento é a visão de quem gasta. Ele também define escopo de acesso: um perfil pode ser configurado para enxergar apenas o próprio departamento — e isso só funciona se o cadastro existir.
Passo a passo
Liste os times que existem de verdade hoje.Comercial, Operações, Administrativo, Marketing, TI. Empresas pequenas costumam ter de 3 a 5.
Em Departamentos, clique em + Novo Departamento.
Escolha a unidade de vinculação e informe o nome do departamento.
Use a observação para registrar quem responde por aquele time.O responsável não é um campo separado — deixá-lo na observação evita dúvida depois.
Dica do CFO
Departamento e centro de custo parecem a mesma coisa, mas não são. Departamento é quem consome (o time comercial). Centro de custo é onde o dinheiro é consumido (uma loja, uma obra, um projeto). No Fipli o centro de custo é vinculado a um departamento — por isso ele vem primeiro.
Atenção
Não cadastre departamentos que existem só no organograma. Se ninguém aprova gastos daquele time, ele ainda não é um departamento para fins financeiros.
Checklist da missão
Departamentos reais cadastrados
Cada um vinculado à unidade correta
Responsável registrado na observação
05
Módulo 02 · A linguagem financeira
Centro de custos
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosMissão 04 concluída
Quem fazGestor
Objetivo
Definir onde o dinheiro é consumido — e quanto cada frente pode gastar.
Por que isso importa
Cruzando categoria com centro de custo, você descobre qual loja, obra ou projeto realmente dá lucro. E como o Fipli permite definir um orçamento por centro de custo, o valor disponível aparece na hora de lançar a despesa.
Passo a passo
Responda: quais frentes a empresa quer medir separadamente?Lojas, filiais, obras, projetos, contratos, linhas de produto.
Em Centro de custos, clique em + Novo Centro de Custo.
Escolha a unidade e o departamento a que ele pertence.
Dê um nome curto e estável — ele vai aparecer em todos os relatórios.
Informe o orçamento, se aquela frente tiver um teto de gasto.Com orçamento preenchido, o Fipli mostra o disponível na tela de despesa.
Marque Definir como padrão no centro de custo mais usado.
Atenção
Não crie centros de custo desnecessários. Se você não vai tomar uma decisão diferente por causa daquele número, ele não precisa existir. Excesso trava o lançamento diário e ninguém preenche direito.
Dica do CFO
Um bom teste: se você não consegue apontar o responsável por aquele centro de custo, ele não é um centro de custo — é um relatório. Centro de custo tem dono e tem orçamento.
Checklist da missão
Centros de custo refletem como a empresa é gerida
Cada um vinculado a um departamento
Orçamento informado onde faz sentido
Centro de custo padrão definido
Missões 06 a 08
03
Pessoas e acessos
Quem se relaciona financeiramente com a empresa, e quem opera o sistema. Contatos alimentam receitas, despesas e cobranças; perfis e usuários definem quem vê e quem pode o quê.
Contatos
Clientes e fornecedores em um cadastro único, identificado por CPF ou CNPJ.
Perfis
Conjuntos de permissão: o que cada função enxerga e quais ações pode executar.
Usuários
Uma pessoa, um login. É o que dá rastreabilidade a cada lançamento.
Nada se perde
No Fipli, nada é excluído — apenas desabilitado. Um contato, uma categoria, um perfil ou um usuário desligado pode ser habilitado de novo a qualquer momento, sem perder histórico. É seguro remover o que não faz mais sentido.
Dica do CFO
Perfil vem antes de usuário — sempre. Definir a regra primeiro e só depois distribuir os acessos evita o cenário mais comum das implantações: todo mundo virar administrador "por enquanto".
06
Módulo 03 · Pessoas e acessos
Contatos
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosLista de clientes e fornecedores
Quem fazFinanceiro
Objetivo
Cadastrar clientes, fornecedores e parceiros que se relacionam financeiramente com a empresa.
Por que isso importa
Com contatos organizados, você deixa de perguntar "quanto entrou este mês?" e passa a perguntar "quem me deve, há quantos dias, e quanto esse cliente já me trouxe no ano?". No Fipli o contato é único: aparece como cliente nas receitas e como beneficiário nas despesas.
Passo a passo
Se você já tem a base em planilha, use + Importação massiva — é o caminho mais rápido.
Para cadastrar um a um, clique em + Novo Contato e escolha o tipo de contato: Jurídico ou Físico.
Digite o CNPJ ou CPF — é a chave que evita duplicidade — e preencha a descrição.A descrição é o nome que aparece nas listagens. Use como o time realmente chama o contato.
Complete telefone, e-mail e e-mails secundários.São esses campos que permitem enviar cobrança e nota fiscal por e-mail mais adiante.
Na aba Método de pagamento, registre os dados bancários dos fornecedores recorrentes.Sem esse cadastro, a despesa não pode entrar em remessa de pagamento.
Na aba Dados fiscais, complete o necessário para emissão de nota.
Atenção
Evite duplicidade. "Padaria do João", "Padaria João ME" e "PADARIA DO JOAO LTDA" viram três históricos separados e destroem qualquer análise por cliente. Sempre cadastre pelo documento, nunca pelo apelido.
Checklist da missão
Contatos com valores em aberto cadastrados
Todos com CPF ou CNPJ preenchido
E-mail e telefone registrados
Dados bancários dos fornecedores recorrentes preenchidos
07
Módulo 03 · Pessoas e acessos
Perfis
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosDefinição de quem faz o quê
Quem fazAdministrador
Objetivo
Definir o que cada tipo de usuário pode ver e fazer dentro do sistema.
Por que isso importa
Perfil é proteção. Ele garante que cada pessoa tenha acesso ao necessário — nem menos (o que trava o trabalho), nem mais (o que expõe informação sensível). E quando alguém sai da empresa, você desliga um usuário sem reconfigurar nada.
Passo a passo
Abra Perfis. Apenas o Administrador vem criado por padrão.Os demais perfis não existem até você criá-los — assim ninguém herda acesso que não devia ter.
Clique em + Novo Perfil e crie os seus a partir das funções reais do time.Exemplos comuns: Gestor, Financeiro, Contábil, Caixa, Tributário, Comercial, Gerente de Operações.
Em acessos de configuração, libere só o que aquele perfil precisa manter — categorias, contas, contatos, unidades, usuários.
Em módulos do ERP, marque as telas que o perfil enxerga no menu.
Dica do CFO
Aplique o princípio do menor privilégio: comece restritivo e libere sob demanda. É muito mais confortável ouvir "preciso de acesso a isso" do que descobrir que um lançamento foi desabilitado por alguém que nunca deveria ter esse botão.
Atenção
Não transforme todo mundo em administrador "para facilitar". Cada perfil deveria refletir exatamente o que a função exige — nem mais, nem menos acesso do que o necessário.
Checklist da missão
Perfis criados conforme as funções reais
Acessos de configuração revisados por perfil
Módulos do ERP liberados por necessidade
08
Módulo 03 · Pessoas e acessos
Usuários
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosMissão 07 concluída
Quem fazAdministrador
Objetivo
Dar acesso ao time — cada pessoa com o seu próprio login.
Por que isso importa
Login individual não é burocracia: é rastreabilidade. Quando cada ação tem um autor, dúvidas de fechamento se resolvem em segundos em vez de virarem discussão.
Passo a passo
Em Usuários, clique em Novo usuário.
Escolha a unidade e vincule um ou mais perfis.Um usuário pode acumular perfis — útil para quem faz mais de uma função na empresa.
Informe o departamento, se quiser restringir a visão àquele time.
Preencha nome, telefone e e-mail e envie o convite.O e-mail cadastrado é o login de acesso da pessoa.
A pessoa recebe o pedido de consentimento de acesso e aprova pelo código enviado por SMS no telefone informado. Depois da aprovação, a senha chega por e-mail.
Acompanhe o contador de Pendentes na listagem e reenvie o convite quando necessário.
Se alguém perder a senha, use Reset de senha na ficha do usuário.
O telefone também é a chave do WhatsApp
O número cadastrado aqui vira automaticamente a chave de acesso da pessoa ao Agente Fipli (CFO) via WhatsApp — não é preciso cadastrar de novo na missão 16.
Atenção
Nunca compartilhe um mesmo login entre duas pessoas. Além do risco de segurança, você perde a única informação que resolve divergência de fechamento: quem fez o quê e quando.
Curiosidade
Equipes que operam com login individual e permissões bem definidas reduzem o retrabalho de fechamento — não por causa da tecnologia, mas porque cada pessoa passa a se responsabilizar pelo que lança.
Checklist da missão
Cada pessoa com login próprio
Perfis corretos vinculados
Convites enviados e pendências acompanhadas
Nenhum login compartilhado
Etapa 2 · missões 09 a 1702
Start
Organize sua empresa e assuma o controle financeiro.
A estrutura está montada; agora ela começa a falar. Esta etapa ensina a operar o dia a dia: ler o painel, registrar o que entra e o que sai, conciliar o banco, extrair relatórios e conversar com o Agente de IA.
09Ler a saúde financeira no painelaté 5 min
10Receitasaté 5 min
11Despesasaté 5 min
12Conciliação bancáriaaté 5 min
13Fluxo consolidadoaté 5 min
14Extrato de operaçõesaté 5 min
15Extrato bancárioaté 5 min
16Confirmar o Agente de IAaté 2 min
17Conversar com o seu CFO de IAaté 5 min
Antes de começar, separe: os valores em aberto — a receber e a pagar — e o extrato bancário em OFX do mês corrente.
Missão 09
04
Dashboard
Com a estrutura pronta, o Fipli começa a te devolver informação. Este módulo ensina a ler o painel — não a decorar indicadores, mas a saber qual pergunta cada número responde.
HojeQuanto eu tenho, somando todas as contas
30 diasQuanto vou ter, se tudo acontecer como previsto
RiscoOnde o caixa aperta antes de eu perceber
Dica do CFO
Painel não é enfeite. Defina um horário fixo — dez minutos, toda segunda-feira de manhã — para olhar o dashboard antes de qualquer reunião. Gestão financeira é frequência, não intensidade.
Curiosidade
Lucro e caixa não são a mesma coisa. Uma empresa pode ter um mês lucrativo no DRE e ainda assim não conseguir pagar as contas — porque o lucro foi vendido a prazo e as despesas venceram à vista. É por isso que o Fipli separa a visão de caixa da visão de competência em todos os filtros.
09
Módulo 04 · Dashboard
Ler a saúde financeira no painel
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosContas e lançamentos iniciais disponíveis
Quem fazGestor
Objetivo
Extrair três conclusões do painel em menos de dois minutos.
Por que isso importa
Painel que ninguém entende é painel que ninguém abre. Quando você sabe qual pergunta cada bloco responde, o dashboard deixa de ser decoração e vira o primeiro passo de qualquer decisão.
Passo a passo
Abra o Dashboard, selecione a unidade, se o filtro estiver disponível, e defina o período.
Comece pelo saldo consolidado: é a soma real de todas as contas hoje.Se esse número não bate com os seus bancos, revise a conciliação (missão 12).
Olhe a receber e a pagar. A diferença entre os dois é a sua folga — ou o seu alerta.
Analise a projeção de caixa. Procure o ponto mais baixo da curva, não o valor final.É o vale que quebra empresa, não a média.
Veja a composição de despesas e identifique as três maiores categorias.
Anote uma ação a partir do que viu. Todo painel deve terminar em decisão.
Atenção
Um dashboard só é confiável se os lançamentos estiverem em dia. Se algo parecer estranho, normalmente vale revisar lançamentos pendentes e contas ainda não conciliadas.
Checklist da missão
Saldo consolidado confere com os bancos
Ponto mais baixo da projeção identificado
Três maiores categorias de despesa conhecidas
Uma ação anotada a partir do painel
Missões 10 a 12
05
Movimento diário
Este é o módulo que vira rotina. Lançar receitas, lançar despesas e conciliar o banco são os três hábitos que mantêm o sistema vivo — e tornam as consultas e decisões mais confiáveis.
Receitas
→
Despesas
→
Conciliaçãobancária
→
Númerosconfiáveis
As três datas
Vencimento — quando é devido. Previsão — quando você espera que aconteça. Competência — a que mês o fato pertence.
Por que três
Elas alimentam relatórios diferentes. Preenchidas corretamente, o fluxo de caixa e o DRE ficam certos ao mesmo tempo.
Dica do CFO
Repare no botão Caixa / Competência nos filtros avançados de receitas e despesas. É o interruptor mais importante do Fipli: alterna entre "quando o dinheiro se move" e "quando o fato aconteceu". Duas leituras da mesma realidade.
O status conta a história
Toda receita e despesa carrega um status: Novo (lançada, ainda sem previsão de pagamento confirmada), Agendado (data de pagamento ou recebimento definida) e Pago (liquidada). É o status que diz, de relance, o que ainda precisa de ação.
O hábito que sustenta tudo
Defina uma rotina curta e frequente para manter lançamentos e conciliações em dia. O melhor ritmo é aquele que o time consegue sustentar sem deixar pendências acumularem.
10
Módulo 05 · Movimento diário
Receitas
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosContas, categorias e contatos prontos
Quem fazFinanceiro
Objetivo
Registrar tudo o que a empresa tem a receber — e o que já recebeu.
Por que isso importa
Receita lançada com data de vencimento é o que permite projetar. Sem isso, você só sabe o que já entrou; com isso, sabe o que vai entrar — e pode se planejar com semanas de antecedência.
Passo a passo
Abra Receitas e clique em + Nova Receita. O Fipli pergunta como você quer lançar: Nota Fiscal (XML), Importação massiva, Pedido de Venda ou Inserção Manual.Comece pela inserção manual. As outras opções ficam mais úteis quando o volume cresce.
Escolha a unidade e a categoria.Se faltar categoria, o botão + ao lado do campo cria uma na hora, sem sair da tela.
Preencha vencimento, previsão e competência, e informe o valor.
Selecione o cliente, o centro de custo e o departamento.Trinta segundos aqui economizam horas de investigação no fechamento.
Use a aba Detalhes de Recebimento para desconto, juros e valor final, e Método de Recebimento para registrar como o dinheiro entra.
Anexe o comprovante na aba Anexos e salve.A aba Anexos funciona como um repositório: guarda nota fiscal, comprovante, contrato ou qualquer documento ligado àquele lançamento, sempre à mão.
Atalho
Não lance venda por venda se o volume for alto. Registre o total do dia por forma de recebimento. Detalhe demais cansa a equipe e não muda nenhuma decisão. Se a lista já existe em planilha, cole direto: todas as telas do Fipli aceitam colar de Excel, Google Planilhas ou qualquer editor compatível.
Checklist da missão
Receitas em aberto lançadas com vencimento
Todas classificadas por categoria
Data de competência preenchida
11
Módulo 05 · Movimento diário
Despesas
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosContas, categorias e contatos prontos
Quem fazFinanceiro
Objetivo
Registrar todos os compromissos financeiros da empresa, pagos e a pagar.
Por que isso importa
Despesa esquecida vira surpresa. E surpresa em finanças quase sempre custa caro — juros, multa, ou pior, uma decisão de investimento tomada com um caixa que não existia.
Passo a passo
Abra Despesas e clique em + Nova Despesa. Escolha a forma de entrada: Boleto, Cupom Fiscal, Nota Fiscal (XML), Importação massiva, Importar DDA ou Inserção Manual.Cada opção existe para poupar digitação. Prefira sempre a que já traz os dados prontos. Importar DDA funciona em qualquer plano com integração C6 Bank.
Selecione unidade, categoria e conta bancária.Categoria é o único campo de classificação obrigatório. Beneficiário, centro de custo e departamento são opcionais — mas quanto mais completos, melhor o relatório.
Preencha vencimento, previsão de pagamento, competência e valor.
Informe o beneficiário, o centro de custo e o departamento, quando fizer sentido para a despesa.Ao escolher o centro de custo, o Fipli mostra quanto ainda há disponível no orçamento.
Defina o tipo de cadastro — único, parcelado ou recorrente — para as despesas fixas.
Anexe a nota ou o boleto na aba Anexos.A aba funciona como repositório de documentos: nota fiscal, boleto, contrato — tudo fica ligado ao lançamento e resolve a maioria das dúvidas do contador sem uma única mensagem.
Se houver retenção ou tributo, use a aba Impostos.
Atenção
Não cadastre despesas sem categoria — nem "para resolver depois". Depois nunca chega, e um DRE com parte relevante do valor fora de classificação não serve para decidir nada.
Checklist da missão
Despesas em aberto lançadas com vencimento
Nenhuma despesa sem categoria
Beneficiário preenchido nas despesas que vão para remessa
Despesas fixas cadastradas como recorrentes
Documentos anexados
12
Módulo 05 · Movimento diário
Conciliação bancária
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosReceitas e despesas cadastradas
Quem fazFinanceiro
Objetivo
Garantir que o que está no Fipli é exatamente o que está no banco.
Por que isso importa
Conciliação é o momento da verdade: é a única forma de olhar para o saldo na tela e ter certeza.
Passo a passo
Para uma conta com Open Finance ativo ou Extrato C6 disponível, escolha a fonte na nova conciliação, informe o período e clique em Buscar. Sem integração ativa, baixe o extrato em OFX no internet banking do período que você vai conciliar.O consentimento do Open Finance é feito antes, ao editar a conta bancária na missão 18; a tela de conciliação apenas consulta os dados já autorizados.
Em Conciliação bancária, clique em + Importar extrato bancário, escolha unidade e conta, e envie o arquivo na aba Arquivos OFX.
A importação aparece na listagem com status Pendente. Clique em Começar.
O Fipli analisa as movimentações e mostra quantas identificou automaticamente e quantas precisam da sua decisão. A fila inicial traz só as exceções.Ele sugere beneficiário e categoria com base no histórico de utilização — você só confirma.
Para cada transação sem par, escolha o lançamento correspondente ou clique em + Nova Despesa / + Nova Receita para criar na hora. Use Conciliar múltiplos quando várias forem do mesmo tipo.Só ficam como "lançamento encontrado" despesas e receitas com a mesma data e o mesmo valor do arquivo.
Acompanhe o progresso da conciliação até 100% e repita para cada conta.
Curiosidade
Quando a conciliação acontece com frequência, a fila de exceções permanece pequena e fácil de resolver. No plano Core, após o aceite do Open Finance ou a conexão elegível do C6, o extrato pode ser consultado sem baixar OFX; a origem continua sendo escolhida por conta.
Checklist da missão
Extrato importado para cada conta
Fila de exceções zerada
Progresso da conciliação em 100%
Rotina semanal combinada com o time
Missões 13 a 15
06
Relatórios
Agora o trabalho vira resposta. A central de relatórios tem três análises no plano Start — e cada uma responde a uma pergunta diferente. Usar o relatório errado para a pergunta certa é a origem de boa parte das más decisões financeiras.
13Fluxo consolidadoVou ter dinheiro?
14Extrato de operaçõesO que foi lançado?
15Extrato bancárioO que passou na conta?
Dica do CFO
Fluxo de caixa é sobre sobrevivência. É o relatório certo para começar: responde se você vai conseguir pagar o que deve, nas datas em que deve. O DRE gerencial — a leitura de desempenho, sobre se a operação dá lucro — chega no plano Core, quando já houver mais dados conciliados para sustentar a análise.
Curiosidade
Boa parte das empresas que fecham as portas era lucrativa no papel. O que faltou não foi margem: foi caixa no dia certo. Por isso o fluxo consolidado é o relatório mais importante para quem está começando a se organizar.
Todos exportam
As análises têm os botões Exportar e Exportar PDF. O que você levar para uma reunião sai daqui, sem passar por planilha.
13
Módulo 06 · Relatórios
Fluxo consolidado
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosReceitas, despesas e conciliação em dia
Quem fazGestor
Objetivo
Enxergar entradas, saídas e saldo mês a mês, no ano inteiro, e antecipar apertos de caixa.
Por que isso importa
Este é o relatório que responde à pergunta mais urgente de qualquer empresa: vou conseguir pagar o que devo, nas datas em que devo?
Passo a passo
Abra Relatórios e escolha Fluxo consolidado.
Selecione a unidade, se o filtro estiver disponível, e navegue pelo ano com as setas.
Leia os cinco cards do topo: entradas, saídas, saldo do ano, melhor mês e meses negativos."Meses negativos" é o card mais importante da tela: conta em quantos meses o saldo ficou abaixo de zero.
Desça para a tabela e leia a linha SALDO TOTAL ao longo dos doze meses.
Identifique as categorias que mais pesam nas linhas de SAÍDAS.
Clique em qualquer valor da tabela para abrir a lista detalhada das transações que formam aquele número.O relatório mostra o concentrador — a categoria ou o mês. Clicar no valor é como abrir a gaveta e ver cada lançamento por trás dele.
Confira a tabela Transferência entre contas — ela isola movimentações internas para não inflar o resultado.
Use Mais filtros para recortar por categoria, beneficiário ou centro de custo.
Atalho
Exporte em PDF antes de qualquer conversa com banco, sócio ou investidor. Chegar com o fluxo anual impresso muda o tom da negociação.
Checklist da missão
Fluxo do ano visualizado
Quantidade de meses negativos conhecida
Maiores categorias de saída identificadas
14
Módulo 06 · Relatórios
Extrato de operações
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosLançamentos em dia
Quem fazFinanceiro
Objetivo
Auditar rapidamente tudo o que foi lançado e localizar o que ainda não foi conciliado.
Por que isso importa
É o seu relatório investigativo. Quando um número do DRE ou do fluxo chama atenção, é aqui que você descobre exatamente quais lançamentos o compõem — em segundos, não em horas.
Passo a passo
Abra Relatórios › Extrato de operações e defina o período.
Leia os cards: receitas, despesas, saldo do período, % de conciliação e pendentes."Pendentes" mostra quantos lançamentos ainda não têm conciliação. É o seu termômetro de qualidade.
Percorra a listagem observando a coluna Saldo Parcial — ela acumula linha a linha.
Use Mais filtros para recortar por status, contato ou categoria.
Alterne para a visão operacional quando quiser uma leitura mais rápida.
Exporte em Excel ou PDF para enviar ao contador ou a um sócio.
Atalho
Uma vez por mês, filtre por lançamentos sem conciliação. É a forma mais rápida de encontrar o que escapou — e de manter o DRE limpo sem esforço.
Dica do CFO
Antes de cortar custos no escuro, ordene as despesas do trimestre por valor. Quase sempre, poucos lançamentos explicam a maior parte do gasto — e é neles que a negociação vale a pena.
Checklist da missão
Percentual de conciliação conhecido
Lançamentos pendentes revisados
Exportação testada
15
Módulo 06 · Relatórios
Extrato bancário
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosConciliação bancária realizada
Quem fazFinanceiro
Objetivo
Ver a movimentação real de cada conta bancária dentro do Fipli.
Por que isso importa
Enquanto o extrato de operações mostra o que você registrou, o extrato bancário mostra o que de fato passou na conta. É a sua fonte de verdade para checar tarifas, estornos e movimentações que ninguém informou.
Passo a passo
Abra Relatórios › Extrato bancário, escolha o período e a conta.
Se a conta tiver Open Finance ativo, escolha essa fonte e clique em Atualizar para consultar a movimentação do período. Contas C6 elegíveis também podem usar a integração C6; se o período estiver incompleto, revise a última sincronização antes de analisar.
Leia créditos, débitos, maior movimentação e variação acumulada.
Observe o gráfico de evolução do fluxo, que mostra a variação líquida dia a dia.
Veja o painel Despesas e receitas do período, que agrupa automaticamente as descrições bancárias.É onde tarifas, juros e taxas aparecem juntos — normalmente escondidos no meio do extrato.
Curiosidade
Tarifas bancárias raramente aparecem no radar do gestor porque são pequenas e frequentes. Somadas ao longo de um ano, costumam justificar uma conversa com o gerente — conversa que quase nunca acontece por falta de dado.
Checklist da missão
Extrato de cada conta revisado
Origem e atualização dos dados conferidas
Tarifas identificadas e categorizadas
Missões 16 e 17
07
Agente de IA
Todo o trabalho dos módulos anteriores tem uma recompensa: agora você pode simplesmente perguntar. O Agente de IA do Fipli lê os seus dados e responde no WhatsApp, em português, como um diretor financeiro responderia.
O que ele faz bem
Consultar saldos, listar vencimentos, comparar períodos, explicar variações, resumir o mês em uma frase — e também registrar receita ou despesa por voz, texto ou imagem.
O que ele não substitui
A decisão. Ele entrega o cenário com clareza — a escolha continua sendo sua.
Não existe ativação
O Agente de IA já vem ativo em todos os planos — não há um passo de "ligar" o agente. O telefone cadastrado na missão 08 (Usuários) já funciona como chave de acesso: se a pessoa existe como usuária e tem telefone preenchido, ela já pode conversar com o agente.
Atenção
A qualidade da resposta depende da qualidade do cadastro. Uma IA financeira só é tão boa quanto as categorias que você revisou na missão 03. Cadastro bem-feito é o que faz a IA parecer mágica.
Dica do CFO
Crie o hábito de perguntar antes de decidir. Três perguntas rápidas no WhatsApp — "como está o caixa?", "o que vence esta semana?", "quem está inadimplente?" — custam trinta segundos e evitam decisões caras.
16
Módulo 07 · Agente de IA
Confirmar o Agente de IA
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosMissão 08 · usuários com telefone cadastrado
Quem fazAdministrador
Objetivo
Confirmar que o time já pode conversar com o agente pelo WhatsApp — sem nenhuma configuração extra.
Por que isso importa
A informação financeira só é útil quando chega no momento da decisão — e esse momento raramente acontece na frente do computador. O agente coloca a sua empresa no seu bolso, e já está pronto assim que existe um usuário com telefone cadastrado.
Passo a passo
Confira se as pessoas que devem usar o agente já existem como usuárias, com telefone preenchido.É o cadastro da missão 08 que autoriza o acesso — não há um botão separado de "ativar".
Se faltar alguém, cadastre a pessoa em Usuários primeiro.
Peça para cada pessoa enviar a primeira mensagem: "oi". O agente responde com o que sabe fazer.
Combine com o time quem usa o agente e para quê.
Atenção
Como o acesso é automático a partir do cadastro de usuário, é ali que mora o controle: revise periodicamente quem tem conta ativa com telefone preenchido. Desligar o usuário também desliga o acesso ao agente.
Checklist da missão
Usuários com telefone cadastrado revisados
Time avisado de que o agente já está disponível
Primeira conversa realizada
17
Módulo 07 · Agente de IA
Conversar com o seu CFO de IA
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosMissão 16 concluída
Quem fazGestor
Objetivo
Fazer perguntas que geram respostas úteis — e não apenas números.
Por que isso importa
Perguntar bem é uma habilidade. Quem pergunta "quanto gastei?" recebe um número. Quem pergunta "quais categorias mais cresceram em relação ao trimestre passado?" recebe uma direção.
Passo a passo
"Qual é o meu saldo hoje?"Consolidado com os dados mais recentes disponíveis.
"O que vence esta semana?"Lista de compromissos com valor e vencimento.
"Quem está em atraso comigo?"Inadimplência por cliente e dias de atraso.
"Compare as despesas deste mês com o mês passado."Variação por categoria, com destaque para o que mais mudou.
"Quais foram minhas 5 maiores despesas do trimestre?"Onde o dinheiro realmente foi.
"Se eu não receber nada nos próximos 15 dias, o caixa aguenta?"Cenário de stress — a pergunta mais valiosa da lista.
Como perguntar melhor
Sempre inclua período ("nos últimos 90 dias"), recorte ("da Loja 2", "do departamento comercial") e comparação ("versus o mesmo período do ano passado").
Ele também lança, não só responde
Envie voz, texto ou foto — aceita boleto, cupom fiscal e recibo — e o Fipli registra e categoriza sozinho. Basta dizer "gastei 50 reais em alimentação" ou fotografar o comprovante.
Checklist da missão
Perguntas mais relevantes testadas
Uma pergunta específica do seu negócio criada
Hábito de consulta combinado (diário ou semanal)
Etapa 3 · missões 18 a 2403
Core
Automatize sua operação financeira.
Você organizou e criou uma rotina. No Core, contas bancárias já cadastradas podem receber dados recorrentes por Open Finance ou Extrato C6 Bank e usar a conciliação automática. O Buscador de boletos entra como um canal dedicado, reconhecendo o pagador de cada documento.
18Ativar o Open Finance na contaaté 2 min
19Habilitar a conciliação automáticaaté 5 min
20Buscador de boletosaté 2 min
21Cadastrar as demais unidadesaté 2 min
22Consolidar o grupoaté 5 min
23DRE gerencialaté 5 min
24Afinar o DRE gerencialaté 2 min
Antes de começar, separe: Comece pela conta bancária. Você já vincula o provedor na aba Integração bancária ao criar a conta; o Open Finance e a conciliação automática do Core exigem a conta salva — configure-os depois, no modo de edição.
Missões 18 e 19
08
Open Finance e conciliação automática
A configuração pertence a cada conta bancária. Depois de cadastrada, a conta pode receber movimentações recorrentes por Open Finance ou pelo Extrato C6 Bank e tratá-las automaticamente. C6 Bank, Cora e Asaas têm integração direta com o Fipli, mas só o C6 Bank alimenta esta tela — Cora e Asaas integram exclusivamente para emissão de cobrança, no plano Receita.
Banco
→
Origem recorrenteOpen Finance ou C6 Bank
→
Conciliaçãoautomática
→
Registrostratados
Open Finance
Autoriza a conta já existente a receber movimentações bancárias de forma recorrente.
Extrato C6 Bank
Consulta em tempo real, sem atraso — mas cobre só os últimos 30 dias. Origem recorrente alternativa ao Open Finance para contas conectadas ao C6 Bank.
Conciliação automática
Concilia o que encontra e insere automaticamente o movimento que ainda não existe.
O que muda na rotina
O sistema consulta a origem escolhida em recorrência. O financeiro deixa de iniciar cada busca manualmente e passa a acompanhar o resultado e revisar os registros inseridos.
Somente no modo de edição
A partir do plano Core, Open Finance e Conciliação Automática aparecem ao editar uma conta bancária já cadastrada, na aba Integração bancária. O vínculo com o provedor (C6 Bank, Cora ou Asaas) pode ser feito já na criação da conta, mas Open Finance e Conciliação Automática exigem a conta salva primeiro.
18
Módulo 08 · Open Finance
Ativar o Open Finance na conta
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosConta bancária já cadastrada · acesso ao banco
Quem fazAdministrador
Objetivo
Autorizar uma conta existente a receber movimentações bancárias de forma recorrente.
Por que isso importa
O Open Finance elimina a dependência do download recorrente de OFX. A autorização é individual por conta bancária e respeita o ciclo de sincronização da origem: até 1 ano de histórico a partir da conexão, com atualização a cada 6 horas, em janelas fixas (0h, 6h, 12h e 18h).
Passo a passo
Em Conta bancária, localize a conta que receberá os dados.O vínculo com o provedor, na aba Integração bancária, já pode ter sido feito na criação da conta.
Use a ação de editar. Open Finance não aparece em + Nova Conta Bancária.Essa regra garante que a conta já exista antes de receber movimentações.
Na aba Integração bancária, em modo de edição, localize a seção Open Finance e clique em Conectar Open Finance.
A janela Consentimento Open Finance será aberta dentro do Fipli. Autentique-se no banco, escolha a conta e os dados que autoriza compartilhar e revise as condições apresentadas pelo banco.
Confirme o aceite no ambiente bancário e mantenha a janela aberta até o Fipli atualizar o status para ATIVO. Se o fluxo for cancelado ou o status não mudar, inicie o consentimento novamente.
Repita o aceite para cada conta que será sincronizada. Para interromper uma conexão já ativa, use a opção de revogar Open Finance ao editar a conta.
Atenção
Autorizações bancárias têm prazo de validade. Quando expiram, a conta para de sincronizar silenciosamente. Confira o status uma vez por mês — leva trinta segundos e evita um fechamento incompleto.
Checklist da missão
Conta bancária aberta no modo de edição
Aceite concluído no ambiente do banco
Status da conexão exibido como ATIVO
Contas necessárias configuradas individualmente
19
Módulo 08 · Conciliação automática
Habilitar a conciliação automática
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosConta com Open Finance ou Extrato C6 Bank
Quem fazFinanceiro
Objetivo
Ativar a consulta recorrente e entender como o Fipli trata cada movimentação encontrada.
Por que isso importa
Depois de habilitada, a função busca as movimentações na origem configurada. O que já existe é conciliado; o que ainda não existe é inserido automaticamente.
Passo a passo
Em Conta bancária, edite a conta já conectada.Para usar Open Finance, confirme primeiro que o aceite da missão 18 deixou a conexão com status ATIVO.
Localize Permitir conciliação automática para essa conta bancária, habilite a opção e selecione a origem recorrente: Open Finance ou Extrato C6 Bank, quando as duas estiverem disponíveis.
Habilite a função e salve a edição da conta.
Nas execuções recorrentes, o Fipli procura uma receita ou despesa correspondente.
Quando encontra o registro, faz a conciliação automaticamente.
Quando não encontra, insere um novo registro automaticamente a partir da movimentação bancária.
Acompanhe os resultados em Conciliação bancária e revise os registros inseridos, completando classificação e contexto quando necessário.
Movimento encontrado
Receita ou despesa já existe
O sistema reconhece a correspondência
Conciliação automática
Registro existente atualizado
Movimento não encontrado
Não há receita ou despesa correspondente
O sistema usa o dado bancário
Novo registro inserido
Financeiro revisa o cadastro
Dica do CFO
Nos primeiros ciclos, revise todos os registros inseridos automaticamente. Depois de validar o comportamento da conta, mantenha uma conferência periódica das classificações.
Checklist da missão
Conciliação automática habilitada na edição da conta
Origem Open Finance ou Extrato C6 Bank selecionada
Movimentos encontrados conciliados
Registros inseridos automaticamente revisados
Missão 20
09
Buscador de boletos
Boa parte das despesas de uma empresa chega primeiro por e-mail, como boleto. O Buscador de boletos conecta essa caixa de entrada ao Fipli e transforma cada documento recebido em despesa pronta para revisão — sem digitação.
Como o sistema reconhece o boleto
O Fipli busca a razão social ou o CNPJ do pagador no documento — qualquer uma das duas informações já basta para criar o vínculo de confiança com a empresa e lançar a despesa em contas a pagar. O boleto sobe identificado, com valor e data de vencimento já preenchidos.
Dica do CFO
Digitar um boleto na mão leva entre um e três minutos, contando a conferência. Parece pouco — até multiplicar por cem documentos no mês. É quase um dia inteiro de trabalho gasto copiando informação que já estava escrita.
20
Módulo 09 · Buscador de boletos
Buscador de boletos
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosAcesso ao e-mail financeiro
Quem fazAdministrador
Objetivo
Conectar o e-mail que recebe boletos ao Fipli e criar a rotina de aprovação.
Por que isso importa
Documento parado no e-mail é despesa que não existe no sistema — e despesa que não existe no sistema vira surpresa no fluxo de caixa. Conectar a caixa de entrada fecha essa porta.
Passo a passo
Abra Unidades, edite a empresa, vá para a aba Buscador de boletos e clique em + Nova conta de e-mail.
Escolha o tipo de conta — Google, Microsoft ou IMAP — e clique em Autenticar com Google/Microsoft; o e-mail é preenchido sozinho depois da autenticação. Em IMAP, a configuração do servidor é manual.Se hoje tudo chega no e-mail pessoal de alguém, este é o momento de criar um endereço só do financeiro.
Defina as pastas monitoradas, separadas por vírgula — o padrão é INBOX.A caixa de entrada principal costuma bastar. Pastas específicas ajudam quando há regras de filtro no e-mail.
Clique em Incluir e depois salve a edição da unidade.O e-mail só fica gravado de fato quando você concluir a alteração da unidade.
Confirme que o status da conta ficou Ativo e faça um teste: encaminhe um boleto para o endereço e acompanhe a criação da despesa.
Todos os dias, revise as despesas geradas em Despesas: confira valor e vencimento — já preenchidos automaticamente a partir da razão social ou do CNPJ do pagador — contra o documento, complete categoria, centro de custo e departamento, e aprove.
Avise fornecedores e o time que todo boleto passa a ser enviado para esse endereço.
Atenção
Nunca aprove em lote sem olhar. É exatamente o comportamento que fraudes por boleto exploram. Compare o valor com o histórico daquele fornecedor — variação inesperada é o sinal mais barato de erro que existe.
Checklist da missão
E-mail financeiro conectado e ativo
Teste de captura realizado
Horário fixo de revisão definido
Fornecedores comunicados sobre o endereço
Missões 21 e 22
10
Múltiplos CNPJs
Quem tem mais de uma empresa costuma ter mais de uma verdade financeira — uma planilha por CNPJ, nenhuma visão do todo. Este módulo junta tudo sem misturar nada.
Visão por unidade
Cada CNPJ com o seu próprio caixa, resultado e relatórios. Independência contábil preservada.
Visão consolidada
O grupo inteiro somado numa tela só. É a visão do sócio — a que quase nunca existe.
Somente para contas Network (múltiplos CNPJ)
As missões 21 e 22 se aplicam a grupos com mais de um CNPJ. Se sua conta é Enterprise, siga diretamente para a missão 23.
Dica do CFO
A pergunta que só a visão consolidada responde é a mais importante do grupo: quais empresas sustentam quais? Muitas vezes um CNPJ lucrativo está, sem que ninguém perceba, financiando outro que dá prejuízo há meses.
Atenção
Movimentações entre empresas do grupo precisam ser tratadas como transferência entre contas. As telas de Despesas e Receitas têm um card próprio para isso, e o Fluxo consolidado as isola em uma tabela separada — justamente para não inflar o resultado.
Curiosidade
É comum encontrar grupos empresariais em que cada CNPJ parece saudável isoladamente, mas o conjunto não gera caixa. Isso só fica visível quando as empresas são somadas — e é por isso que a visão consolidada muda tantas decisões.
21
Módulo 10 · Múltiplos CNPJs
Cadastrar as demais unidades
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosConta Network (múltiplos CNPJ) · dados dos demais CNPJs
Quem fazAdministrador
Objetivo
Trazer para o Fipli todas as empresas do grupo, com a mesma estrutura de categorias.
Por que isso importa
Enquanto cada empresa vive em um lugar diferente, comparar é impossível. Com todas na mesma base — e com o mesmo plano de categorias — comparar vira automático.
Passo a passo
Em Unidades, repita a missão 01 da etapa Cadastro para cada CNPJ restante: cadastro, regime tributário e funcionalidades.
Use a base de categorias já disponível. Nas categorias personalizadas, departamentos e centros de custo, mantenha os mesmos nomes e classificações entre as unidades.Uma estrutura comum permite comparar as empresas lado a lado depois.
Cadastre as contas bancárias de cada unidade, com saldo e data iniciais.
Conecte essas contas, repetindo a missão 18 em cada unidade.
Ajuste os usuários: defina quais pessoas enxergam quais unidades.
Revise os perfis, já que eles também são vinculados a uma unidade.
Atenção
Resista à tentação de criar categorias diferentes para cada empresa. Estruturas divergentes tornam o consolidado inútil. Mesmo plano de categorias e mesma classificação de DRE para todo o grupo.
Checklist da missão
Todos os CNPJs cadastrados
Mesma estrutura de categorias em todas as unidades
Enxergar o grupo inteiro como se fosse uma empresa só — e comparar as partes.
Por que isso importa
A decisão de um grupo raramente é sobre uma empresa isolada. É sobre onde alocar caixa, onde investir e o que precisa parar. Isso só é visível de cima.
Passo a passo
Abra Relatórios › Fluxo consolidado. No filtro Unidades, selecione mais de uma empresa.O campo aceita várias unidades em chips. Com todas marcadas, você tem o grupo somado.
Compare o saldo do ano e a contagem de meses negativos do grupo com os de cada empresa isolada.
Confira a tabela de Transferência entre contas: ela mostra o dinheiro que circulou entre as empresas sem ser receita nova.
Repita o exercício no DRE gerencial e no Extrato de operações, que também aceitam múltiplas unidades.
Identifique quais empresas geram e quais consomem caixa.
Exporte a visão consolidada em PDF e leve para a reunião de sócios.
Atalho
O Agente de IA também entende o grupo. Pergunte "como está o caixa do grupo hoje?" e receba a soma de todas as empresas sem abrir o sistema.
Checklist da missão
Relatórios consultados com várias unidades
Transferências entre empresas conferidas
Empresas geradoras e consumidoras de caixa identificadas
Missões 23 e 24
11
Resultado e previsão
Com dados entrando de forma mais automática e as exceções revisadas, chega o relatório que faltava no Start: o DRE gerencial, disponível a partir do Core. Este módulo apresenta o relatório e refina a classificação das categorias até que cada degrau conte a história certa.
Dica do CFO
O melhor DRE gerencial é aquele em que você consegue apontar uma linha e dizer "esta aqui eu consigo mudar". Se nenhuma linha atende a esse teste, a classificação das categorias ainda está genérica demais.
Curiosidade
Margem de contribuição é o indicador mais subestimado da gestão financeira. Ela mostra quanto sobra de cada venda para pagar a estrutura — e é ela, não o faturamento, que determina se crescer vai ajudar ou afundar a empresa.
23
Módulo 11 · Resultado e previsão
DRE gerencial
Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosCategorias e lançamentos em dia
Quem fazGestor
Objetivo
Descobrir se a operação dá lucro — e em qual degrau o resultado se perde.
Por que isso importa
O DRE mostra o caminho do dinheiro em degraus, da receita bruta ao resultado após retiradas. Ele não diz apenas quanto sobrou — diz onde deixou de sobrar. Este é o relatório que passa a existir a partir do Core.
Passo a passo
(+) Receita Bruta menos (-) Devoluções de Venda resulta em (=) Receita Líquida.
Menos (-) Despesas Variáveis resulta em (=) Margem de Contribuição.É o quanto sobra de cada venda para pagar a estrutura. O indicador mais subestimado da gestão.
Menos (-) Despesas Fixas resulta em (=) EBITDA.
Menos (-) Despesas Financeiras e Tributárias resulta em (=) Resultado Líquido.
Menos (-) Reserva Mensal e (-) Investimentos, chega-se ao (=) Resultado Após Investimentos.
Menos (-) Retirada de Lucros, o (=) Resultado Após Retiradas — o número em destaque no topo da tela.
Abra Relatórios › DRE gerencial, escolha a unidade, se o filtro estiver disponível, e defina o período.
Leia degrau por degrau, acompanhando a coluna % Receita Líquida.
Expanda cada grupo para ver quais categorias o compõem e em que proporção.
Já vem pronto
As categorias do Fipli já chegam com a relação de DRE predefinida — cada uma cai automaticamente no degrau certo. Você só ajusta o que for específico da sua operação, em Categorias.
Checklist da missão
DRE do último período localizado
Estrutura dos degraus compreendida
Grupos expandidos e categorias conferidas
24
Módulo 11 · Resultado e previsão
Afinar o DRE gerencial
Entenda ematé 2 minutos
Pré-requisitosMissão 23 · DRE com dados conciliados (ideal: 3 meses)
Quem fazGestor + financeiro
Objetivo
Revisar a classificação das categorias para que cada degrau do DRE conte a história certa.
Por que isso importa
A estrutura do DRE já vem pronta no Fipli. O que você controla é em qual degrau cada categoria cai — e é essa escolha que define se a margem de contribuição faz sentido ou não.
Passo a passo
Abra Relatórios › DRE gerencial com dados conciliados e expanda os grupos. Se já houver três meses disponíveis, use-os para enxergar padrões.
Percorra as categorias de (-) Despesas Variáveis e faça a pergunta-chave em cada uma: "isso aumenta quando eu vendo mais?"Se a resposta for não, ela pertence às Despesas Fixas. É o ajuste que mais muda a leitura do resultado.
Faça o mesmo com (-) Despesas Fixas, no sentido inverso.
Confira se impostos e tarifas estão em (-) Despesas Financeiras e Tributárias, e não misturados com custo operacional.
Use os degraus de Reserva Mensal, Investimentos e Retirada de Lucros para separar o que é resultado do que é decisão dos sócios.Retirada de lucro classificada como despesa distorce completamente o EBITDA.
Corrija o campo DRE em Categorias e gere o relatório de novo para validar.
Anote a margem de contribuição em %. Esse é o seu número de referência daqui para frente.
Atenção
Reclassificar categoria muda o histórico inteiro do relatório. Registre o alinhamento, comunique o time e o contador e confira o DRE antes e depois da alteração.
Checklist da missão
Categorias relevantes revisadas degrau a degrau
Variáveis e fixas corretamente separadas
Retiradas e investimentos fora do resultado operacional
Margem de contribuição percentual anotada
Linha de chegada
Checklist final
Marque tudo o que foi concluído. Se restar algum quadrado vazio, ele indica exatamente onde a sua implantação ainda está frágil.
Etapa 1 · Cadastro
Cadastrei minha unidade com CNPJ e endereço
Informei o regime tributário
Confirmei as funcionalidades do plano ativas na unidade
Cadastrei todas as contas bancárias, com cartões e caixa
Conferi saldo inicial e data com o extrato
Conheci a pré-carga de categorias e criei apenas o necessário
Cadastrei departamentos e centros de custo
Cadastrei contatos sem duplicidade
Configurei perfis e criei um usuário por pessoa
Etapa 2 · Start
Sei ler o dashboard e o que cada indicador responde
Lancei minhas receitas e despesas em aberto
Testei Importar DDA, quando havia integração C6 Bank
Preenchi vencimento, previsão e competência
Cadastrei as recorrências fixas
Conciliei todas as contas bancárias
Consultei o fluxo consolidado do ano
Confirmei o Agente de IA e testei perguntas, texto e imagem
Etapa 3 · Core
Editei a conta existente e autorizei o Open Finance
Ativei a Conciliação Automática com Open Finance ou Extrato C6 Bank
Revisei registros conciliados e inseridos automaticamente
Conectei o e-mail no Buscador de boletos e testei a captura
Se a conta é Network (múltiplos CNPJ), cadastrei os demais CNPJs do grupo
Se a conta é Network (múltiplos CNPJ), conferi a visão consolidada
Conheci o DRE gerencial e refinei a classificação das categorias
O que você conquistou
Sua operação passou a contar com automações para receber dados e organizar a rotina. Com o time concentrado nas exceções e conferências, sobra mais tempo para interpretar o que os números mostram.
ConectadoBancos conectados e documentos disponíveis para revisão
CentralizadoUma fonte de dados para a empresa ou grupo
AnalisadoDRE gerencial mostrando onde o resultado se perde
Quando quiser ir além
Plano Receita
Conecte vendas, cobrança e caixa.
Você organizou e automatizou o financeiro. Falta fechar o ciclo: ligar a área comercial ao caixa, para que uma venda vire dinheiro sem passar por retrabalho.
Catálogo e CRM — o que você vende e com quem você fala
Pedidos de venda — cobrança, nota fiscal e receita do mesmo registro
Contratos e Pix Automático — recorrência com cobrança automatizada
Compras, Scan de notas e remessas — o outro lado do ciclo, também automatizado
Dica do CFO
Um gargalo frequente é a distância entre o que foi vendido e o que foi cobrado. O plano Receita conecta essas etapas e reduz os pontos de retrabalho.
Configurações do sistema
O painel que governa sua conta.
Clique no seu nome, no canto superior direito, para abrir o menu de configurações. É aqui que o administrador cuida de acessos, identidade, plano, consumo e cobrança sem sair do Fipli.
Configurações da conta
Mostra o perfil atual, os demais perfis atribuídos ao usuário e o acesso para alterar a senha. Uma mesma pessoa pode ter mais de um perfil para exercer funções diferentes; selecione o perfil que corresponde ao trabalho daquele momento.
Configurações da empresa
Reúne a identidade visual e a integração por API. Nas abas Marca e API, o administrador personaliza o sistema ou administra as chaves de acesso.
Planos
Separa duas decisões: o tipo de conta, com um ou vários CNPJs, e o plano contratado. O painel apresenta as opções disponíveis e seus valores atuais.
Indicadores de uso
Acompanha o consumo do mês em boletos emitidos, notas fiscais emitidas, interações com a IA no WhatsApp e documentos processados pelo Scan de e-mail.
Marketplace
Exibe pacotes e serviços adicionais liberados para compra, como aumento de limites, apoio de implantação e serviços especializados.
Fatura
Centraliza os documentos financeiros disponibilizados pela Fipli, como faturas, boletos, notas fiscais, guias e outros arquivos relacionados à mensalidade.
Acesso rápido
No final de Configurações da conta também ficam os links para termos de uso, política de privacidade e central de ajuda.
Planos
Plano e estrutura não são a mesma coisa.
O plano define os recursos contratados. O tipo de conta define se o trabalho acontece em um único CNPJ ou em várias unidades dentro da mesma conta.
Enterprise · 1 CNPJ
É a estrutura inicial de toda conta nova.
Considera uma única unidade ativa.
As telas não exibem o filtro Unidade, porque não há outra empresa para selecionar.
Operação direta em uma empresa
Multi-CNPJ (Network)
Organiza vários CNPJs na mesma conta.
Libera o filtro Unidade nas telas aplicáveis.
Permite selecionar uma, várias ou todas as unidades em uma só consulta.
Visão individual ou consolidada
Como revisar ou trocar
Abra o menu do usuário e clique em Planos.
Confira o tipo de conta atual no topo do painel.
Para mudar a estrutura, selecione Enterprise ou Multi-CNPJ (Network) e use o botão de aplicação exibido abaixo das opções.
Na área Plano contratado, compare o plano atual com os planos disponíveis.Os valores e as condições atualizadas aparecem no próprio painel.
Selecione o plano desejado para iniciar um upgrade ou downgrade e revise a confirmação antes de concluir.
Regra dos 30 dias
A troca de plano fica liberada somente depois de pelo menos 30 dias no plano atual. O painel informa se o domínio já está apto para a mudança.
Antes de trocar o tipo de conta
Revise as unidades ativas e confirme como o time consulta os dados. A passagem para Multi-CNPJ altera a navegação porque o filtro Unidade passa a fazer parte da rotina.
Configurações da empresa
Sua marca por fora. Integração segura por dentro.
As abas Marca e API cuidam de coisas diferentes. Uma muda a experiência visual do usuário; a outra autoriza sistemas externos a conversar com o Fipli.
Marca · white-label
Envie o logotipo em PNG ou JPG, informe o nome que deve aparecer no sistema e clique em Salvar marca. Depois de salvar, entre novamente para carregar a nova identidade em todas as telas.
Voltar ao padrão: use Desativar para restaurar o nome e o logotipo nativos da Fipli.
API · token da conta
O token exibido nesta aba pertence ao domínio da conta. Use o botão de copiar para levá-lo ao sistema que fará a integração e consulte o link da documentação técnica.
Integração por unidade: além da chave da conta, localize o token específico da unidade em Unidades.
Fluxo recomendado para integrar
Token da conta
→
Token da unidade
→
Documentação da API
→
Sistema integrado
Chave é segredo
Nunca inclua tokens em prints, documentos, chamados ou mensagens. Ao clicar em Gerar novo token, a chave anterior expira imediatamente; atualize todas as integrações que dependiam dela.
Recurso de Core e Receita
A integração via API é um recurso disponível a partir do plano Core. No plano Start, a aba API não se aplica.
Controle da assinatura
Consumo, cobrança e serviços extras.
Três painéis ajudam o administrador a antecipar limites, localizar documentos e contratar capacidade adicional quando a operação precisar.
Indicadores de uso · acompanhe o mês
Cada cartão mostra o total registrado no mês e informa se o recurso é ilimitado ou possui limite no plano atual.
Boletos emitidosNotas fiscais emitidasInterações IA WhatsAppScan de e-mail
Fatura · consulte documentos
Se o filtro Unidade estiver disponível, selecione-a; depois ajuste o período e, se necessário, filtre por emissor ou destinatário. A consulta é somente leitura e pode reunir boletos, notas fiscais, faturas, guias e outros documentos liberados pela Fipli.
Marketplace · amplie a capacidade
Compre pacotes e serviços avulsos via PIX. Os créditos extras são liberados após a confirmação do pagamento; as ofertas aparecem quando uma unidade autorizada publica serviços para a conta.
O que pode aparecer no Marketplace
Pacotes maiores para Scan de e-mail, mais interações com o Agente CFO no WhatsApp, apoio de implantação humana e serviços especializados. A disponibilidade pode variar.
Rotina do administrador
Uma vez por mês, confira os indicadores antes do fechamento, baixe os documentos da assinatura e avalie se algum limite precisa ser ampliado para o próximo período.
Atalhos que acompanham você em toda tela.
No topo do sistema ficam quatro acessos para acompanhar a implantação, consultar avisos, abrir guias e pedir ajuda sem interromper o trabalho.
Status da configuração
Mostra o percentual concluído, as verificações feitas e as pendências por unidade. Abra o setup ou configure as unidades para aproveitar os recursos liberados no plano.
Guias
O menu dinâmico sugere os conteúdos mais úteis para a tela atual. A documentação completa fica em docs.fipli.pro.
Notificações
O sino abre o resumo do mês. Na central, filtre por hoje, amanhã, próximos 7 dias, mês de criação ou não lidas e expanda cada item para consultar o contexto completo.
Ajuda
Escolha entre chamado, chat dentro do sistema e WhatsApp do suporte. A IA atende 24 horas e ajuda nas dúvidas operacionais mais frequentes.
O que pode gerar uma notificação
Vencimentos de receitas e despesas, contratos, interações de CRM, contas a pagar criadas pelo Scan de e-mail, conclusão de processamentos em lote e outros avisos importantes. Os canais por e-mail, celular e central são configurados na unidade.
Antes de pedir ajuda
Informe o nome da tela, o que você esperava que acontecesse e o que aconteceu. Nunca envie senha, token de API ou outro segredo em prints e mensagens.
Praticidade · Previsibilidade · Proteção Missão Core · Guia completo do plano
