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Missão Start — Etapa 2 · Start — Ler a saúde financeira no painel

Missão 09
04

Dashboard

Com a estrutura pronta, o Fipli começa a te devolver informação. Este módulo ensina a ler o painel — não a decorar indicadores, mas a saber qual pergunta cada número responde.

HojeQuanto eu tenho, somando todas as contas
30 diasQuanto vou ter, se tudo acontecer como previsto
RiscoOnde o caixa aperta antes de eu perceber
Dica do CFO
Painel não é enfeite. Defina um horário fixo — dez minutos, toda segunda-feira de manhã — para olhar o dashboard antes de qualquer reunião. Gestão financeira é frequência, não intensidade.
Curiosidade
Lucro e caixa não são a mesma coisa. Uma empresa pode ter um mês lucrativo no DRE e ainda assim não conseguir pagar as contas — porque o lucro foi vendido a prazo e as despesas venceram à vista. É por isso que o Fipli separa a visão de caixa da visão de competência em todos os filtros.
09
Módulo 04 · Dashboard

Ler a saúde financeira no painel

Entenda ematé 5 minutos
Pré-requisitosContas e lançamentos iniciais disponíveis
Quem fazGestor
Objetivo

Extrair três conclusões do painel em menos de dois minutos.

Por que isso importa

Painel que ninguém entende é painel que ninguém abre. Quando você sabe qual pergunta cada bloco responde, o dashboard deixa de ser decoração e vira o primeiro passo de qualquer decisão.

Passo a passo

  1. Abra o Dashboard, selecione a unidade, se o filtro estiver disponível, e defina o período.
  2. Comece pelo saldo consolidado: é a soma real de todas as contas hoje.Se esse número não bate com os seus bancos, revise a conciliação (missão 12).
  3. Olhe a receber e a pagar. A diferença entre os dois é a sua folga — ou o seu alerta.
  4. Analise a projeção de caixa. Procure o ponto mais baixo da curva, não o valor final.É o vale que quebra empresa, não a média.
  5. Veja a composição de despesas e identifique as três maiores categorias.
  6. Anote uma ação a partir do que viu. Todo painel deve terminar em decisão.
Atenção

Um dashboard só é confiável se os lançamentos estiverem em dia. Se algo parecer estranho, normalmente vale revisar lançamentos pendentes e contas ainda não conciliadas.

Checklist da missão

  • Saldo consolidado confere com os bancos
  • Ponto mais baixo da projeção identificado
  • Três maiores categorias de despesa conhecidas
  • Uma ação anotada a partir do painel