Missão Core — Etapa 2 · Start — Extrato bancário
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Módulo 06 · Relatórios
Extrato bancário
Objetivo
Ver a movimentação real de cada conta bancária dentro do Fipli.
Por que isso importa
Enquanto o extrato de operações mostra o que você registrou, o extrato bancário mostra o que de fato passou na conta. É a sua fonte de verdade para checar tarifas, estornos e movimentações que ninguém informou.
Passo a passo
- Abra Relatórios › Extrato bancário, escolha o período e a conta.
- Se a conta tiver Open Finance ativo, escolha essa fonte e clique em Atualizar para consultar a movimentação do período. Contas C6 elegíveis também podem usar a integração C6; se o período estiver incompleto, revise a última sincronização antes de analisar.
- Leia créditos, débitos, maior movimentação e variação acumulada.
- Observe o gráfico de evolução do fluxo, que mostra a variação líquida dia a dia.
- Veja o painel Despesas e receitas do período, que agrupa automaticamente as descrições bancárias.É onde tarifas, juros e taxas aparecem juntos — normalmente escondidos no meio do extrato.
Curiosidade
Tarifas bancárias raramente aparecem no radar do gestor porque são pequenas e frequentes. Somadas ao longo de um ano, costumam justificar uma conversa com o gerente — conversa que quase nunca acontece por falta de dado.
Checklist da missão
- Extrato de cada conta revisado
- Origem e atualização dos dados conferidas
- Tarifas identificadas e categorizadas